Com um nome de empresa como Broadway Global Master você pode esperar chutes altos e mãos de jazz. Embora os réus tenham contado uma história dramática, a FTC disse que foi uma comovente história de intimidação.
Da FTC processo judicial alega que os réus cobraram dívidas “fantasmas” que as pessoas não lhes deviam ou que não lhes deviam de todo. Pessoas da Índia que trabalharam com os suspeitos, muitas vezes alegando serem agentes da lei dos EUA – como o “Oficial Mike Johnson” ou um representante da “Unidade Federal de Crime do Departamento de Justiça” – perseguiram as pessoas com uma enxurrada implacável de chamadas de cobrança.
Quantos? Um consumidor relatou 40 ligações consecutivas em uma manhã. De acordo com a FTC, o esquema envolveu mais de 2,7 milhões de chamadas telefónicas para pelo menos 600.000 números diferentes, resultando em que os réus ganharam mais de 4 milhões de dólares com consumidores em dificuldades que foram pressionados a pagar dívidas que acreditavam ter.
Mas ficou ainda mais assustador. Um consumidor disse à FTC: “As pessoas que ligaram me ameaçaram e alegaram que me prenderiam se eu não pagasse. . . . Um dos interlocutores até contatou meus vizinhos e me disse que estava vigiando minha casa. Os chamadores tinham muito. . . informações pessoais sobre mim, incluindo meu endereço comercial. Uma pessoa que ligou me disse: “Acabamos de ver você entrar no prédio do seu escritório” e depois deu o endereço do meu escritório. Outra pessoa que ligou me disse que 55 mandados de prisão haviam sido emitidos. Às vezes, meu identificador de chamadas indicava que a ligação era do FBI. Como as pessoas que ligaram sabiam muito sobre mim, pensei que fossem policiais ou agentes do FBI.”
Como as pessoas que ligaram de todo o mundo sabiam tanto sobre as pessoas que estavam almejando? A FTC afirma que as informações apresentadas por alguns consumidores em pedidos de empréstimo online acabaram nas mãos dos réus. Como as pessoas que telefonaram tinham informações pessoais sobre eles – por exemplo, números de Segurança Social ou números de contas bancárias – e porque muitas das vítimas já se encontravam em dificuldades financeiras desesperadoras, as vítimas acreditavam que deviam o dinheiro. As pessoas que ligaram se aproveitaram dos medos das pessoas e as pressionaram a pagar com cartões de dívida pré-pagos (como o Walmart MoneyCard) ou insistiram no pagamento via cartão de débito, cartão de crédito ou Western Union para que o dinheiro fosse depositado em uma das contas de processamento de pagamentos. .os réus poderiam ser depositados.
A FTC diz que o assédio não parou por aí. A denúncia alega que os chamadores usavam rotineiramente linguagem obscena e diziam que iriam prender pessoas. Também ameaçaram informar os empregadores, familiares e vizinhos das vítimas sobre as “dívidas” – e por vezes concretizaram as ameaças. De acordo com a FTC, isso viola a Seção 5 e a Lei de Práticas Justas de Cobrança de Dívidas.
Um tribunal federal na Califórnia emitiu uma liminar ordem suspender temporariamente condutas que a FTC considerou ilegais e congelar os ativos da operação. A FTC está avançando com seu processo contra os réus Broadway Global Master, In-Arabia Solutions e Kirit Patel, buscando reembolso aos consumidores.
Se você tem um funcionário ou amigo lutando contra dívidas, avise-o sobre esse golpe compartilhando um novo aviso da FTC: Quem está ligando? Esse cobrador de dívidas pode ser falso. Para os cobradores de dívidas legítimos, os documentos judiciais da FTC são uma lição enciclopédica sobre o que não fazer.
